Пакет документов для возврата налога

Содержание

Документы необходимые для налогового вычета

Пакет документов для возврата налога

Налоговый вычет всегда уменьшает базу налогообложения. Все трудящиеся люди имеют обязательство платить государству 13 % налог с заработка. После приобретения жилья налогоплательщики вправе использовать льготу. Чтобы получить преференцию, необходимо правильно собрать документы для налогового вычета.

Общая информация по льготе

Правила предоставления вычета регламентирует ст. № 220 НК. Согласно ей покупатель недвижимости вправе вернуть часть затраченных средств. Оформить льготу вправе только граждане, которые уплачивают в казну государства налог с доходов. Именно налогом государство компенсирует затраты людей.

На практике это выглядит следующим образом.

Предположим, человеку ежемесячно начисляется зарплата 23 тысячи рублей. С этой суммы он платит в бюджет страны 13 %, то есть 23000 × 13 % = 2990 рублей. За год он отдал государству 2990 × 12 = 35880 рублей. Данную сумму он вправе вернуть, когда покупает жилье.

Имущественный вычет имеет ограниченный лимит:

  • 13 % от стоимости жилья, максимум 260 тысяч рублей;
  • 13 % от уплаченных банку процентов по кредиту, максимум 390 тысяч рублей.

Важно!

Нельзя вернуть денег больше, чем выплачено в бюджет за год.

Допустим, тот же работник купил квартиру стоимостью 1 млн. 200 тыс. рублей. С этой суммы ему положен вычет 1200000 × 13% =156 тыс. рублей. Так как за год он отдал государству всего 35880 рублей, именно на эту сумму он и может претендовать. Остальную часть суммы льготы он может получить в следующих отчетных периодах.

Порядок получения налогового вычета на имущество зависит от выбранного способа:

  1. по месту работы;
  2. через налоговый орган.

Предоставлять льготу вправе любая из перечисленных инстанций. Какой бы из них ни был выбран, человеку нужно собрать определенный перечень документов для получения налогового вычета.

Интересная информация:  Что такое имущественный налоговый вычет

Документы для оформления вычета

Процедура предоставления льготы начинается со сбора пакета бумаг. Основные необходимые документы для оформления налогового вычета через ИФНС:

  1. Заявление на налоговый вычет, оформляется на месте под контролем специалиста налоговой службы.
  2. Заявление о перечислении денег на личный банковский счёт рекомендуется писать сразу, чтобы избежать дополнительной беготни. Тоже пишется под контролем инспектора ИФНС.
  3. Сберегательная книжка и ее ксерокопия.
  4. Удостоверение личности вместе с копией.
  5. ИНН.
  6. Декларация по форме 3 – НДФЛ. Гражданин, получающий льготу, может:
    • Заполнить на сайте ИФНС самостоятельно. Также расположена инструкция по оформлению документа.
    • Обратиться за помощью специалиста. Данная услуга платная.
  7. Справка 2- НДФЛ о с места трудоустройства. Если на протяжении года человек трудился в нескольких организациях или работает по совместительству, нужно взять справки у всех работодателей.
  8. Договор, свидетельствующий о покупке жилплощади с его ксерокопией.
  9. Квитанции, подтверждающие факт оплаты стоимости квартиры.
  10. Когда жилье приобретается по договору долевого участия, дополнительно нужно подать акт приема передачи недвижимости.
  11. Выписка из регистрационной палаты, подтверждающая факт владения. Раньше регистрирующие органы выдавали регистрационные свидетельства, не имеющие срока истечения. Выписка действует только один месяц.

Какие документы нужны дополнительно, при покупке квартиры в ипотеку:

  • Ипотечный договор и его ксерокопия. Иногда люди просто берут целевой кредит на покупку жилплощади. Тогда необходимо предоставить кредитный договор, в котором есть пункт о распоряжении деньгами в счет покупки недвижимости.
  • Если подаются документы для возврата процентов по ипотеке, требуется в банке взять справку о уже уплаченных процентов. Иногда в инспекции требуют дополнительно предоставить квитанции об уплаченных суммах по кредиту.

Список документов, которые дополнительно нужно принести, если квартира куплена в совместное владение:

  • Заявление о перераспределении долей.
  • Свидетельство, подтверждающее факт регистрации брачных отношений.

Для подачи документов на вычет за детей необходимо к пакету документации подложить свидетельства об их рождении.

Документы для получения имущественного вычета при самостоятельном строительстве и ремонте:

  • Расходная документация.
  • Договор о строительстве и отделке.

Законодательство дает право оформить льготу и пенсионеру, если в предшествующие три года он работал и выплачивал НДФЛ. Ему выдадут компенсацию сразу за все три года. Если в инспекцию обращается пенсионер, он дополнительно должен принести с собой пенсионное удостоверение и его ксерокопию.

Чтобы быстро оформить налоговый вычет, документы должны быть правильно оформлены. Данное условие поможет избежать дополнительной беготни и недоразумений. Ксерокопии с подаваемых бумаг лучше снять заблаговременно.

Поданная документация рассматривается инспекцией два месяца. За это время специалисты делают все необходимые запросы и проверяют бумаги. Если выносится положительное решение, еще через месяц заявителю на счет поступают на счет положенные деньги.

Налоговая служба может вынести и отрицательное решение о предоставлении вычета. Обычно оно связано с неправильно собранным пакетом документации или наличии заинтересованных лиц в сделке. К примеру, государство не предоставит льготу, если купля продажа осуществлялась между близкими родственниками или начальником и подчиненным.

Когда заявитель уверен в неправомерности отказа, он вправе подать иск в суд.

Способы подачи документов на налоговый вычет

Подавать документы в ИФНС можно любым из возможных способов:

  • Личное обращение. С собой необходимо взять все оригиналы документов и ксерокопии. Инспектор сверит их и отдаст оригиналы назад владельцу. В инспекции останутся только оригиналы справок, декларации и заявлений.
  • Через представителя. Тогда заранее нужно позаботиться об оформлении доверенности, позволяющей представлять интересы. Доверенное лицо обязан взять с собой еще свой паспорт.
  • Почтой, заказным письмом с вложенной описью. При выборе этого варианта каждую ксерокопию документа требуется заверить. Для этого на каждом документе ставится подпись, расшифровка, дата и фраза «копия верна». Опись и квитанция об отправке будет служить подтверждением отправки пакета бумаг.
  • Через интернет. Для отправки пакета документации можно использовать портал госуслуги либо личный кабинет на сайте ИФНС. Любой из данных вариантов требует предварительной регистрации. На сайте госуслуг дополнительно придется пройти процедуру подтверждения.

Интересная информация:  Стандартные налоговые вычеты по форме НДФЛ

Каждый человек вправе на личное усмотрение выбрать способ подачи документации в инспекцию. Самым широко используемым вариантом по – прежнему является личное обращения, так как сразу на месте можно решить все спорные вопросы.

Сроки на получение вычета

Когда подавать документацию на предоставление вычета, зависит от способа получения льготы. Если человек желает получить вычет сразу всей суммой за год через ИФНС, срок подачи бумаг будет после окончания отчетного периода. В случае выборе получения льготы через работодателя обратиться с заявлением в инспекцию можно в любое время. Тогда форма просьбы будет несколько иная.

Налогоплательщику нужно в заявлении просить выдать уведомление на получение льготы. После этого, он предоставляет уведомление работодателю и получает вычет ежемесячно. Обычно, люди выбирают способ получения имущественного вычета через орган. Удобно получить компенсацию общей суммой, чем просто получать ежемесячно заплату на сумму налога с доходов больше.

Сколько ждать решения о назначении льготы зависит от варианта ее получения:

  • 3 месяца при получении денег через инспекцию.
  • 1 месяц при оформлении вычета у работодателя.

После сдачи документации ждём письменное уведомление о принятом решении на почту.

Налоговый вычет на покупку жилья это снижение базы налогообложения на определенную законом сумму. Чтобы правильно его оформить требуется с особой внимательностью подойти к этапу сбора документации.

Источник: https://lgotoved.ru/vyplaty/nalogovye-vychety/dokumenty-dlya-nalogovogo-vycheta

Документы дляналогового вычета

Пакет документов для возврата налога

 Каждыйналогоплательщик имеет право на получение налогового вычета. В данной статье мыс вами рассмотрим, какие документы необходимы для получения налогового вычета исоставления налоговой декларации 3-НДФЛ, а именно:

  •  списокдокументов для получения имущественного вычета
  •  перечень документов дляоформления налогового вычета при продаже квартиры
  •  для получения вычета за покупкуземельного участка
  •  перечень документов для полученияналогового вычета при покупке квартиры
  •  перечень документов для получения вычета припокупке квартиры по ипотеке
  •  перечень документов для получения вычета попроцентам
  •  документыдля получения социального вычета за лечение
  •  документыдля получения социального вычета за обучение
  •  документыдля составления налоговой декларации при продаже автомобиля
  •  документыдля составления налоговой декларации 3-НДФЛ по ценным бумагам
  •  списокдокументов для составления налоговой декларации 3-НДФЛ для иностранных граждан
  •  списокдокументов для оформления налоговой декларации 3-НДФЛ для ИП

 Список документов для имущественного вычета разделяется по вышеописаннымгруппам и незначительно друг от друга отличается.

 Составление декларации 3-НДФЛ   Стоимость – 4 000 руб. (все включено)  

  •  Подготовка полного пакета документов;
  •  Составление декларации 3-НДФЛ, заявления на предоставление имущественного вычета и заявления на возврат подоходного налога;
  •   Подача готовой декларации в налоговую инспекцию по почте заказным письмом с уведомлением.

   Срок составления – 1 день

Документы для налоговоговычета при продаже квартиры

  •  декларация по форме 3-НДФЛ
  •  паспорт физического лица (продавца) квартиры
  •  ИНН физического лица (продавца) квартиры
  •  договор купли-продажи квартиры
  •  расписка о получении денег
  •  акт приема-передачи квартиры

Список документов дляполучения вычета за покупку земельного участка с домом

  •  декларация по форме 3-НДФЛ
  •  заявление на имя начальника налогового органа по меступрописки на предоставление имущественного вычета
  •  заявление на имя начальника налогового органа по месту пропискина возврат подоходного налога на ваш личный счет
  •  паспорт физического лица (покупателя) земельного участка сжилым домом
  •  ИНН физического лица (покупателя) земельного участка сжилым домом
      •  договор купли-продажи земельного участка с жилым домом 
  •  свидетельство на право собственности  земельного участка
  •  свидетельство на право собственности жилого дома
  •  справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всехмест работ за отчетный год)
  •  расписка о получении денег
  •  акт приема-передачи земельного участка с жилым домом 
  •  реквизиты личного банковского счета для возврата налога

Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры

  •  декларация по форме 3-НДФЛ.
  •  заявление на имяначальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественноговычета
  •  заявление на имяначальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога наваш личный счет
  •  справка о доходахпо форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  •  копия договоракупли продажи квартиры
  •  копия Свидетельствао регистрации права собственности на квартиру
  •  копия передаточногоакта при купле продажи квартиры
  •  копия расписки ополучении денег

Документы для получения налогового вычета при покупке квартиры по ипотеке

  •  декларация по форме 3-НДФЛ
  •  заявление на имяначальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественноговычета
  •  заявление на имяначальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога наваш личный счет
  •  справка о доходахпо форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  •  копия договоракупли продажи квартиры
  •  копия Свидетельствао регистрации права собственности на квартиру
  •  копия передаточногоакта при купле продажи квартиры
  •  копия расписки ополучении денег.
  •  кредитный договоркупли продажи квартиры

Документы для получения вычета по процентам

  •  Декларация по форме 3-НДФЛ.
  •  Заявление на имяначальника налогового органа по месту прописки на предоставление имущественноговычета
  •  Заявление на имяначальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного налога наваш личный счет
  •  Справка о доходахпо форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  •  Копия договоракупли продажи квартиры
  •  Копия Свидетельствао регистрации права собственности на квартиру
  •  Копия передаточногоакта при купле продажи квартиры
  •  Копия расписки ополучении денег.
  •  Кредитный договоркупли продажи квартиры
  •  Кредитный договор купли продажи квартиры
  •  Справка из банка поуплаченным процентам за отчетный год

Список документов для получениясоциального вычета за лечение

  •  Декларация по форме 3-НДФЛ
  •  Копия лицензиимедицинской организации на осуществление медицинской деятельности
  •  Документыподтверждающие стоимость лечения или приобретения медикаментов (справка  из медицинского  учреждения об оплате медицинских услуг дляпредставления в налоговый орган РФ, кассовые чеки, договора на медицинское обслуживание)
  •  Справка о доходахпо форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всех мест работ за отчетный год)
  •  Заявление на имяначальника налогового органа по месту прописки на предоставление  имущественного вычета
  •  Заявление на имяначальника налогового органа по месту прописки на возврат подоходного  налога на ваш личный счет

Список документов для получениясоциального вычета за обучение

  •  Декларация по форме 3-НДФЛ
  •  Копия свидетельства рождения ребенка( в случае еслиполучаем вычет за ребенка)
  •  Документы подтверждающие факт опекунства илипопечительства(в случае опекунства)
  •  Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за отчетный год (со всехмест работ за отчетный год)
  •  Договор с образовательного учреждения 
  •  Лицензия учреждения на оказание образовательных услуг
  •  Платежные документы, подтверждающие оплату за обучение, вкоторых должны быть указаны данные человека оплатившего обучение
  •  Заявление на имя начальника налогового органа по меступрописки на предоставление имущественного вычета
  •  Заявление на имя начальника налогового органа по меступрописки на возврат подоходного налога на ваш личный счет

Необходимые документы для составления налоговойдекларации при продаже автомобиля

  •  Заявление на предоставление вычета по форме налоговогооргана;
  •  Паспорт физического лица, получившего доход от продажиавтомобиля;
  •  ИНН физического лица, получившего доход от продажиавтомобиля;
  •  ПТС проданного транспортного средства;
  •  Договор купли-продажи на покупку и продажу проданногоавтотранспортного средства;
  •  Расписка о получении денежной суммы, при продаже авто отфизического (юридического) лица.

  Документы для составления налоговой декларации 3-НДФЛ по ценным бумагам

  •  Копия договоракупли продажи ценных бумаг
  •  Платежные порученияна покупку ценных бумаг

Перечень необходимых документов для составления декларации 3-НДФЛ дляиностранцев

  •  Паспорт иностранного физического лица, получившего доход;
  •  Справки 2-НДФЛ на физическое лицо, получившее доход;
  •  Для подтверждения статуса резидента/нерезидента необходимопредоставить таблицу с днями выезда за границу.

Перечень необходимых документов для заполнения декларации 3-НДФЛ для ИП

  •  банковскаявыписка за весь календарный отчетный год;
  •  книгу доходов и расходов за аналогичный период;
  •  платежные поручения на сумму авансовых платежей по данномуналогу, уплаченных в течении отчетного года.

Источник: https://www.buxprofi.ru/information/dokumenty-dlja-nalogovogo-vycheta

Список документов для возврата НДФЛ

Пакет документов для возврата налога

Каждый резидент Российской Федерации, который платит налог с собственных доходов, имеет право воспользоваться государственной льготой по возврату части потраченных средств на некоторые виды затрат.

Претендовать на возмещение средств за счет налоговых выплат могут граждане, уплачивающие НДФЛ (налог на доходы физических лиц) самостоятельно.

Может уплачивать налог и работодатель, наниматель, другой налоговый агент, с которого взимается за сотрудника налог по ставке, равной 13%.

Право на налоговый вычет имеют не только граждане страны, но и иностранцы, работающие на территории России более 183 дней и уплачивающие подоходный налог, а также их дети.

Право на НВ (налоговый вычет) возникает в случае приобретения недвижимости, обучения ребенка в высшем учебном заведении или лечения, а так же в ряде других случаев. НВ – возвратная денежная сумма, которая может быть получена несколькими путями:

  1. При помощи уменьшения официального размера суммы дохода, с которой удерживается налог. То есть, не уплачивать НДФЛ в налоговую (13% подоходного налога) со своих доходов, например, заработной платы или аренды за имеющуюся недвижимость.
  2. Дождаться окончания налогового периода, то есть в конце того года, когда случились расходы на предусмотренные законом случаи, и, собрав соответствующие оригиналы, подтверждающие затраты, получить совокупную сумму вычетов на личный банковский счет.

Какие документы для возврата НДФЛ нужны в различных ситуациях

В Налоговом кодексе РФ предусмотрено 6 типов налоговых вычетов. Самый популярный на сегодня – имущественный вычет, то есть возврат средств за квартиру или иную жилую недвижимость, купленную за собственные средства.

Остальные – это стандартные, социальные, профессиональные налоговые вычеты, а также вычеты в случаях убытков от участия в инвестиционных проектах, операциях с ценными бумагами, перенесенные на периоды будущих лет. Для каждого случая требуется предоставить в ФНС пакет документов на выплату НВ.

Итак, какие нужны документы для оформления налогового вычета?

В каждом отдельном случае существуют нюансы оформления НВ. Например, если вы планируете обратиться за имущественным вычетом, будет играть роль, состояли ли вы в браке на момент, когда приобреталась недвижимость, первая ли это покупка в фонде недвижимости (пользовались ли вы ранее такими льготами) и т.д.

Список документов для налогового вычета

Если вы впервые обращаетесь в ФНС по поводу возврата НДФЛ, наши рекомендации пригодятся вам.

Соберите полный пакет необходимых документов:

  1. Справку 2-НДФЛ, которую можно получить у работодателя в бухгалтерии. Стоит учитывать, что, если вы сменяли места работы в течение последнего года, то справки потребуются с каждого из мест работы.
  2. Если вы приобрели недвижимость и хотите совместно с супругом получить возврат НДФЛ, можно оформить заявление о перераспределении трат. Для этого нужно подтвердить ваш статус, то есть собрать документы, подтверждающие ваш брак (справки о смене фамилии, свидетельство о браке).
  3. Взять в банке справку с данными банковского счета, на который вы будете получать деньги. Потребуются и копии всех документов, заверенные нотариально.
  4. Заполнить декларацию 3-НДФЛ и сдать в налоговую инспекцию вместе со всеми документами и заявлением на возврат налога. Если вы сдаете уже за второй год комплект документов, приложите и прошлогоднюю справку по налогам 3-НДФЛ.
  5. Приложить реестр чеков для подтверждения всех ваших трат. Для надежности стоит приложить опись всех приложенных документов. Какой-либо унифицированной формы ИФНС опись не имеет, поэтому на стандартном листе А4 в правом верхнем углу укажите ФИО руководства ФНС вашего региона. Далее опишите весь перечень прилагаемых документов с указанием их количества по каждому пункту, а также обозначьте оригиналы или копии.

Возврат НДФЛ за обучение: документы, нюансы

Налоговый вычет, который положен гражданам РФ при оплате обучения, распространяется на тех, кто оплачивает обучение собственное, а также ребенка или других близких родственников, получающих платное образование.

Образование может быть и дошкольным, но в этом случае речь не идет о муниципальных детсадах и государственных школах.

Платное образование касается очной формы обучения коммерческих детсадов, школ, ВУЗов, проводящих обучение на платной основе, а также курсов повышения квалификации в лицензированном учреждении. Налоговый вычет за учебу можно получить:

  • если вы обучаетесь сами (собственное образование);
  • если вы платите за дневное обучение детей или брата (сестры), которым еще не исполнилось 24 лет;
  • если вы платите за дневную учебу подопечных, которым еще не исполнилось 24 лет.

Какие документы нужны для возврата НДФЛ за обучение:

Важно! Величина возврата НДФЛ не может быть выше 15 600 рублей в год. То есть, если суммарный расход за обучение более 120 000 рублей, налогоплательщик может претендовать на возврат 13% от этой суммы.

Соответственно, от меньшей суммы НВ будет равен 13% в год, а от большей не превышать 13% годового расхода на учебу. Если вы оплачиваете обучение за несколько лет в один год, возврат будет все равно не более 15,6 тыс. руб.

Поэтому целесообразнее оплачивать учебу ежегодно и ежегодно заново подавать запрос на налоговый вычет.

Дополнительную информацию о том, как оформить налоговый вычет за обучение, вы сможете узнать из нашей статьи.

Перечень документов для расчета возврата НДФЛ за учебу в автошколе

Учеба в автошколе – очная форма обучения, и значит, на оплату курсов в автошколе распространяются те же правила, которые действуют при расчете возврата НДФЛ за учебу. Возместить средства, потраченные на обучение (собственное, обучение сестер или братьев, если им не исполнилось 24 лет) можно, предоставив необходимые документы в налоговую.

Возврат НДФЛ за лечение: документы, размер компенсации

Как и возврат вычета за учебу, НВ за лечение – тоже социальный налоговый вычет. Компенсацию от государства можно получить за лечение целого перечня заболеваний, диагностическим исследованиям и реабилитации в медорганизациях, а также оплате медицинской страховки. К чекам на оплату можно приложить квитанции за лечение зубов, стоимость лабораторных исследований и назначенных медикаментов.

Вернуть НДФЛ можно, если лечение осуществлялось  исключительно по назначению врача, а не по собственной инициативе.

Что должна включать опись для расчета налогового вычета:

  • направления лечащего врача,
  • чеки об оплате за лекарства,
  • справку при получении медуслуг,
  • копию договора с медучреждением,
  • лицензию самого медучреждения,
  • справку 2-НДФЛ, декларацию 3-НДФЛ,
  • заявление на получение вычета.

Родитель вправе оплатить лечение ребенка, которому еще не исполнилось 18 лет или супруга, а затем получить НВ из расчета потраченных собственных средств. Вы можете рассчитывать на возврат суммы налога в размере не более 15 600 рублей.

Однако существуют случаи, когда максимальная сумма, с которой рассчитывается НВ, может быть увеличена. Если вы посетили кабинет стоматолога, а затем пришлось делать дорогостоящую операцию, сумма вычета может быть больше на полную стоимость дорогостоящей процедуры.

При обращении к дорогостоящим видам лечения, о которых говорится в утвержденном государством перечне, сумма налогового вычета может быть учтена по нескольким видам лечения.

В перечень входят различные виды хирургического лечения лазерными технологиями систем кровообращения, органов пищеварения и дыхания, трансплантация органов, ЭКО и многие другие.

Подробнее о том, как получить налоговый вычет за лечение, вы сможете узнать из нашей статьи.

Какие документы нужны для возврата 3-НДФЛ

Кто имеет право на имущественный вычет? Любой гражданин РФ, получающий доход, с которого удерживаются налоговые сборы, в частности, подоходный налог по ставке 13%.

Льготные категории граждан (женщины в декретном отпуске, безработные, неработающие пенсионеры) такого права не имеют. Но если существуют официальные доходы, облагаемые подоходным налогом, (например, если неработающий пенсионер сдает недвижимость в аренду и платит НДФЛ), то на сумму таких доходов тоже можно оформить возврат НДФЛ.

Еще один вариант для неработающего пенсионера, когда перед выходом на пенсию за 3 предшествующих этому года, он платил подоходный налог, сумма этого налога и может быть рассчитана для возврата НДФЛ одним платежом на банковский счет пенсионера. Нельзя получить НВ индивидуальному предпринимателю, работающему по упрощенному налогообложению. Но если вы хотите оформить возврат налога за учебу и имущественный вычет, вы можете использовать право на НВ в один и тот же отчетный период.

Важно! Если сделка купли-продажи квартиры произошла между людьми, находящимися в родственных отношениях, право на возврат НДФЛ не возникает.

Если новое жилье было приобретено полностью за свои средства (первичный или вторичный фонд), налоговый вычет по декларации 3-НДФЛ согласно статье 220 Налогового Кодекса РФ составит максимум 260 000 рублей (то есть 13% от суммы покупки не более 2 000 000 рублей). Существует нюанс в оформлении возврата НВ в зависимости от того, каково состояние жилья: находится недвижимость в готовом состоянии или еще строится.

Если недвижимость уже построена и введена в эксплуатацию, нужно подать в налоговую инспекцию:

  • заявление на возврат НДФЛ,
  • ксерокопии своего паспорта;
  • справку от работодателя (форма 2-НДФЛ),
  • справку из банка с реквизитами банковского счета,
  • договор о купле-продаже,
  • свидетельство о праве собственности (свидетельство о госрегистрации или выписку из ЕГРН в зависимости от того, собственность зарегистрирована до или после 15.07.2016 г.), выписки банка, подтверждающие оплату квартиры и прочие документы по оплате покупки: кассовые чеки, платежки, квитанции.

Если договор купли-продажи оформляется на пенсионера, приложите к реестру документов пенсионное удостоверение.

Если вы приобрели квартиру на этапе строительства, нужно приложить к пакету договор долевого участия в строительстве и акт приема-передачи имущества, который вы получите при сдаче дома в эксплуатацию.

Если жилье приобретено в общую совместную собственность и собственников несколько, можно распределить вычет на супругов. В случае, если жилье стоит более 4 000 000 рублей, соглашение о распределении не требуется, нужно предоставить только копию свидетельства о браке. Если же в число собственников включен несовершеннолетний ребенок, нужно предоставить свидетельство о рождении ребенка.

Документы для возврата НДФЛ по ипотеке

Погашение ипотеки за квартиру увеличивает налоговую базу, с которой будет рассчитываться возврат, до 3 000 000 рублей (сумма вычета может достигать 390 000 рублей). Приобретение строящегося жилья в ипотеку влечет за собой оформление банковской ссуды и новых расходов по процентам, уплачиваемым за предоставление ипотеки или кредита.

Чтобы получить вычет по процентам ссуды, в налоговую инспекцию вместе с формой декларации 3-НДФЛ вы должны приложить:

  • договор ипотеки, обязательно с графиком погашения займа по кредиту,
  • банковскую справку об уже выплаченных за год процентах,
  • договор между вами и банком о предоставлении кредита,
  • выписку банка по счету, откуда уплачивались средства за проценты по ипотеке или иные расходные документы, представляющие подтверждение оплат: чеки, квитанции и т.д.

Информацию о том, как получить налоговый вычет по ипотеке, вы сможете узнать из данной статьи.

Возврат НДФЛ при строительстве дома: документы, нюансы

Если вы задумались о строительстве частного дома, возместить НДФЛ можно только расходы, возникшие после приобретения права собственности.

В виде фактических расходов учитываются расходы застройщика (проект, смета, покупка необходимых стройматериалов, проведение коммуникаций, отделка, достройка дома неоконченного строительства) и расходы на оплату процентов кредита, взятого конкретно на данный строящийся объект.

Дополнительную информацию о том, как просто заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ, вы сможете узнать из данного видео:

Источник: https://kakiedoki.ru/rabota/dokumenty-dlya-vozvrata-ndfl/

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Пакет документов для возврата налога

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Возврат подоходного налога – список документов

Пакет документов для возврата налога

  • Дата 11 июня, 2015
  • Автор Екатерина
  • Рубрика Документы

Всем известно, что подоходный налог затрагивает каждого гражданина страны. Его размер оказывает прямое влияние на доходы физических лиц. Вопрос, как оформить возврат подоходного налога, является актуальным для подавляющего большинства россиян.

Согласно действующему законодательству, в 2015 году государство (при условии уплаты гражданином НДФЛ) может возвратить ему 13% стоимости добровольного пенсионного страхования, коммунальных расходов, стоимости обучения и лечения. Также налоговый вычет оформляется при других серьезных тратах.

Возврат подоходного налога при строительстве, за лечение, за обучение, за квартиру, на детей, работающему пенсионеру осуществляется по идентичной схеме. Для получения социального вычета необходимо собрать и подать пакет документов в региональную налоговую инспекцию.

Список документов может варьироваться. Он напрямую зависит от основания для получения вычета.

Итак, за что можно вернуть деньги у государства?

  • за медицинские услуги, лечение и протезирование зубов, лекарства;
  • обучение и страхование, в том числе добровольное пенсионное;
  • учеба детей, вплоть до 24 -летнего возраста;
  • за имущество (покупка и строительство жилья, ремонт).

Принципы оформления документов для возврата НДФЛ

Главное, что требуется от заявителя, – это подтвердить перечисление в госбюджет запрашиваемой суммы налога.

Для этого оформляется справка формы 2-НДФЛ. Ее можно получить в бухгалтерии по месту работы.

Также заполняется форма 3-НДФЛ (декларация о доходах).Кроме того, потребуется доказать произведенные траты. В качестве подтверждающих документов используются чеки, иные фискальные формы, договоры, заключенные на имя заявителя.Вычет можно получить также, совершив траты в интересах ребенка.

Подтверждающими документами при этом могут быть чеки, договоры (например, на предоставление образовательных услуг) и т.п.

В обязательный пакет документов для подачи в налоговую входят также копии ИНН, удостоверения личности и реквизиты банковского, сберегательного счета заявителя, на который будет зачислена сумма вычета (возврата НДФЛ).

Сроки возврата налога

Срок возврата подоходного налога определен законодательно. Процедура предусматривает несколько этапов. После подачи пакета документов в налоговую сотрудники службы в течение 3 месяцев проводят камеральную проверку представленных бумаг. Впоследствии принимается решение о начислении налогового вычета, о чем заявитель уведомляется в письменном виде.

При положительном рассмотрении обращения заявитель оформляет документ о возврате установленной суммы на банковский или сберегательный счет. Начисление производится в течение 30 календарных дней.

Возврат подоходного налога за лечение и медикаменты

Вы можете вернуть часть средств, потраченных на лечение или лекарства. Даже если вы проводили какие-то процедуры по лечению или имплантации зубов, любого рода медицинские обследования, операции, покупали дорогостоящие лекарства, за все можно вернуть 13 процентов обратно.

Из документов понадобиться предоставить:

  • справку 2-НДФЛ за прошедший год;
  • декларацию 3-НДФЛ;
  • письменное заявление о желании получить налоговый вычет;
  • оригинал и копию договора об оказании медицинских услуг, чеки или другие подтверждающие документы;
  • справку об оплате медицинских услуг для предоставления в налоговую службу, заполненную по специальной форме;
  • копию лицензии медицинского учреждения (если нет реквизитов в договоре);
  • если налогоплательщик хочет вернуть налог за лечение своего ребенка, жены или родителей, то нужно предоставить  копию свидетельства о рождении, либо свидетельство о браке;
  • банковские реквизиты, на которые следует перечислить деньги.

Если вы планируете получить налоговый вычет за медицинские услуги и лекарства, сразу после процедур или покупки препаратов просите предоставить договор, копию лицензии, рецепты установленного образца, товарный чек и прочие бумаги.

Какую максимальную сумму налогового вычета можно получить за лечение?

  • в общем порядке, сумма налогов, которая должна быть возвращена, не должна превышать 120 000 рублей  от общей суммы, потраченной на все виды лечения за прошедший год;
  • однако в том случае, если вам пришлось оплатить дорогостоящее лечение, сумма возвращаемого подоходного налога не ограничена.

В какие сроки можно получить налоговый вычет?

  • Возврат подоходного налога оформляется по окончании налогового периода, это соответствует одному календарному году;
  • Бывают случаи, что человек не успел подать вовремя документы или просто не знал о такой возможности.

    Тогда срок подачи продлевается до трех лет.

При этом, если вы собираетесь подавать на возврат налога документы сразу за три года, вам нужно будет собрать пакет документов на каждый год в отдельности, к примеру, за обучение или долгое лечение.

Большинство наших сограждан знают, что можно вернуть 13% подоходного налога с недвижимости обратно, однако налоговый вычет ограничен 2 млн. рублей. Эта сумма касается налоговой базы. При существующей 13% ставке НДФЛ плательщик может вернуть самое большее 260 тыс. руб.

Для того, чтобы получить данную выплату, человек должен работать официально и платить налоги в казну. Исходя из суммы налогов, уплаченных за календарный год, человек за несколько лет сможет вернуть налоговый вычет за квартиру, или участок.

Воспользоваться правом получения налогового вычета за покупку квартиры можно было только один раз в жизни, и это относиться к тем гражданам, которые купили недвижимость до 2014 года.

В настоящее время с 2014 года право на налоговый вычет ограничено не разовой выплатой, а суммой (2 млн. вычета/260 тыс. возврата). К примеру, если вы купил квартиру за 1 млн.

рублей, то возврат подоходного налога в 2015 году составит не более 130 тыс.рублей. Еще 130 тыс. рублей вы сможете использовать позже. По сути, можно возвращать эти 13% с 2 млн.

рублей суммарно несколько раз с нескольких объектов.

Документы, которые необходимо предоставить:

  • справка 2-НДФЛ;
  • декларация 3-НДФЛ;
  • заявление о возврате НДФЛ;
  • свидетельство о праве собственности (копию);
  • договор купли-продажи, либо долевой собственности;
  • документ, подтверждающий оплату;
  • если делался ремонт, то предоставляйте чеки кассовые и товарные, расходные накладные, акты выполненных работ и закупки материалов, выписки со счетов и т.д.);
  • кредитный договор, если есть кредит;
  • при покупки недвижимости на имя ребенка, его свидетельство о рождении.

Декларацию вы можете подавать каждый год, пока не закончится сумма выплаты. Такое случается, если сумма налогов, уплаченная вами в казну, не покрывает за один календарный период сумму выплаты, которую должны вам налоговые органы.

( 134 607, сегодня: 1)

Источник: http://v-spisok.ru/%D0%B2%D0%BE%D0%B7%D0%B2%D1%80%D0%B0%D1%82-%D0%BF%D0%BE%D0%B4%D0%BE%D1%85%D0%BE%D0%B4%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE-%D0%BD%D0%B0%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%B0-%D1%81%D0%BF%D0%B8%D1%81%D0%BE%D0%BA-%D0%B4/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.